Na svojoj mrežnoj stranici Hrvatska narodna banka objavila je paket smjernica koji bankama i ostalim kreditnim institucijama omogućuje kvalitetnu pripremu za provedbu propisa EU iz područja sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma. Smjernice HNB-a rukovođene dvjema direktivama EU uvode novi pristup klijentima temeljen na procjeni rizika, pojačane i pojednostavljene dubinske analize klijenata te praćenja politički eksponiranih osoba. Prate ih očekivanja da će banke spremno dočekati uključivanje spomenutih nov?na u pravni poredak RH te prevenirati štetne posljedice koje mogu ugroziti njihovu stabilnost s obzirom na izloženost reputacijskom, pravnom i operativnom riziku. HNB pobliže razrađuje mjere, radnje i postupke koje bi ovdašnje kreditne institucije trebale primjenjivati. Zbog uspješne provedbe propisa kojima je regulirano sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma sve bi kreditne institucije trebale donijeti opće akte te odrediti one svoje aktivnosti zbog kojih mogu biti izložene navedenim rizicima. To uključuje utvrđivanje prihvatljivosti klijenta na temelju faktora rizika, ocjenu rizičnosti vlastitih proizvoda i usluga koji mogu biti iskorišteni za pranje novca i financiranje terorizma te identifikaciju klijenta na način koji je po zakonu. Među mjerama nalazi se provjera te utvrđivanje vlasničke strukture klijenta i stvarne kontrole nad klijentom kako bi se utvrdio identitet stvarnog vlasnika klijenta. Banke bi trebale utvrditi stvarne izvore sredstva klijenta koje identificiraju kao politički izložene osobe, a za poslovni odnos s njima treba odobrenje jednog bančinog rukovoditelja.