Iako se u svijetu propagiraju sve stroža pravila protiv pranja novca, američke banke nisu zadovoljne najnovijim inicijativama. Organizacija za ekonomski razvoj i suradnju (OECD), odnosno njena radna skupina zadužena za postavljanje međunarodnih standarda za regulativu protiv pranja novca, upravo je u procesu revidiranja svojih preporuka kako bi se ispravili određeni propusti.

Revizija se provodi u trenutku kad svjetska javnost kritizira banke zbog toga što su primale novac čelnika nedemokratskih režima kao i njihovih obitelji i bliskih suradnika. Prema novom prijedlogu OECD-a, financijske institucije bile bi prisiljene identificirati osobu koja u konačnici stoji iza pojedinog bankovnog računa. Takav zahtjev bio bi stroži od sadašnjih pravila koja pozivaju banke na “razumne mjere” u pokušaju identifikacije vlasnika računa.Iako neke države, poput Švicarske, već od svojih banaka zahtijevaju da znaju tko je vlasnik računa, američke banke dozvoljavaju da se bankovni računi otvaraju i u ime različitih zaklada bez da traže ime osobe koja stoji iza takvih aranžmana. Međunarodno udruženje banaka također se protivi novim pravilima tvrdeći da stroži standardi o identifikaciji klijenata neće riješiti probleme ako vlade u svojim registrima ne otkriju koja se fizička ili pravna osoba nalazi iza pojedine fondacije. Iako to udruženje okuplja nacionalne asocijacije banaka diljem svijeta, osobe upoznate sa situacijom kažu da se promjenama najviše opiru američke banke, posebno one koje imaju velike odjele za upravljanje imovinom.

Novi prijedlog naišao je i na kritiku da je preslab i da će oni koji žele sakriti svoj identitet to sada činiti na još kompleksnije načine. Razne države su u posljednjih nekoliko mjeseci u nekoliko navrata zamrzavale novac na računima vladara i s njima povezanih osoba iz područja koje su obilježili politički nemiri. Razlog blokiranja računa formalno je bilo upitno porijeklo tog novca, odnosno sumnja u to da se novac stjecao na nezakonit način.Sjedinjene Američke Države još su prije pet godina imenovane kao sustav koji ima određene slabosti. Radna skupina OECD-a tada je zaključila da “ne postoje mjere koje bi osigurale da postoji točna, ispravna i pravovremena informacija” o tome tko je u konačnici vlasnik bankovnog računa. “To je slabost” američkih banaka, dodali su u OECD-u. OECD bi nove standarde u sprečavanju pranja novca trebao usvojiti do kraja godine.

Regulativa

Škakljivo pitanje političara
Nedavni događaji ponovo su otvorili pitanje o tome kako banke tretiraju političare i osobe povezane s politikom. Sadašnji standardi OECD-a diktiraju da bi se osobe povezane s politikom trebale smatrati visokorizičnima, no u praksi postoje razlike između toga radi li se o domaćim ili stranim političarima. OECD sada predlaže da se i domaći političari smatraju visokorizičnim osobama, mada banke tvrde da su lokalni političari i s njima povezane osobe obično klijenti niskog rizika i tvrde da bi se promjenom tog statusa povisili troškovi za banke.