Američki multimilijarder i treći najbogatiji čovjek svijeta Warren Buffet ponudio je pomoć posrnulim financijskim institucijama u SAD-u. On je u telefonskom razgovoru za poslovnu TV postaju CNBC kazao da je prošli tjedan najvećim američkim osiguravateljima obveznica Ambac Financial Groupu, MBIA-u i Financial Guaranty Insurance Co.-u, uzdrmanim krizom na američkom tržištu hipotekarnih zajmova, ponudio financijsku pomoć za reosiguranje municipalnih obveznica koje su oni osigurali ukupne vrijednosti 800 milijardi dolara. Dao im je rok od 30 dana da razmisle o toj ponudi. Jedan za sada neimenovani osiguravatelj već je odbio ponudu, dok preostala dva još nisu odgovorila. Iz Ambaca je stigla izjava u kojoj se navodi kako Buffetova ponuda neće pomoći kompaniji.

Strah ulagača
Buffet je naglasio kako njegova pomoć nije jeftina, a mnogi nervozni investitori ne vjeruju u uspjeh njegove ponude. Berkshire Hathaway, kompanija u Buffetovu vlasništvu, spremna je odmah osigurati pet milijardi dolara, ali želi da osiguravatelji isplate svoje velike premije. Usprkos vjerojatnom negativnom odgovoru osiguravatelja tržišta dionica povoljno su reagirala na najnoviju Buffetovu ponudu jer mnogi ulagači strahuju da će problemi osiguravatelja obveznica dodatno oslabiti tržišta zajmova. S druge su strane dionice osiguravatelja pojeftinile jer Buffetova ponuda neće ni na koji način pomoći rizičnijim oblicima imovine koji su glavni izvor problema. Berkshire je odbio preuzeti bilo kakav rizik povezan s hipotekarnim vrijednosnicama koje su inače najrizičniji dugovi koje kompanije osiguravaju. Osiguravatelji obveznica prisiljeni su na opsežne otpise imovine u vezi s korporativnim obveznicama i složenim financijskim instrumentima povezanim s krizom na tržištu drugorazrednih hipotekarnih zajmova koja je izbila u kolovozu prošle godine. Ponuda Berkshirea Hathawaya, odnosno Buffeta, zapravo je posljedica prošlogodišnjeg poziva Erica Dinalla, glavnog osiguravateljskog inspektora države New York, kompanijama da se više uključe u tržište obveznica. U nekoliko prošlih mjeseci ulagači su se zaista uključili i usredotočili na osiguravatelje obveznica. Glavna briga državnih regulatora je zaštita 2,6 bilijuna dolara vrijednog tržišta obveznica, od čega je gotovo polovica osigurana.

Rezervni plan
Za neke savezne države i gradove u SAD-u posljednjih je nekoliko mjeseci trošak posudbe je višestruko porastao zbog zabrinutosti ulagača da je povrat sredstava od osiguravatelja prilično upitan. Dinallo je već zatražio od najvećih banaka poput Citibanka, Merrill Lyncha i UBS-a da, budući da provode osiguravateljsku politiku kao i posrnuli osiguravatelji, smisle plan koji bi dao potporu osiguravateljima. Dužnosnici pojedinih država raspravljaju o načinu ulaganja u osiguravatelje te o mogućnosti davanja povoljnih kreditnih linija kojima bi osiguravatelji pokrili buduće eventualne gubitke te kako bi povratili povjerenje ulagača. Predstavnici banaka i osiguravatelja gotovo se svaki dan sastaju s Josephom Parellom, investicijskim bankarom koji savjetuje Dinalla. Buffetov plan zapravo je rezervni koji će se aktivirati ako sastanci ne budu dali rezultate. Buffetova bi ponuda ublažila neizvjesnost na tržištima oko mogućeg sniženja rejtinga osiguravatelja obveznica poput Ambaca i MBIA-e i omogućila bi brži oporavak od problema na tržištu drugorazrednih zajmova. Buffetova tvrtka Berkshire Hathaway obuhvaća osiguravateljske podružnice GEICO Auto Insurance i Berkshire Hathaway Life Insurance Company of Nebraska. U prosincu je milijarder najavio da će se njegova investicijska tvrtka angažirati u sektoru reosiguranja municipalnih obveznica. Potom je u drugoj polovini siječnja njegov Berkshire Hathaway kupio 3 posto udjela u švicarskom reosiguravatelju Swiss Re, najvećoj reosiguravateljskoj grupi u svijetu koja očekuje teške gubitke zbog izloženosti krizi na američkom tržištu drugorazrednih hipotekarnih zajmova.

Vlada traži povećanje ponude za Northern Rock

Britanska vlada zatražila je od dva tužitelja koji se parniče zbog preuzimanja banke Northern Rock da poboljšaju svoje ponude kako bi se izbjegla nacionalizacija tog petog britanskog hipotekarnog kreditora. Bitka oko Northern Rocka vodi se između predstavnika banke i konzorcija Virgin koji za sada ima veće šanse za ulazak u vlasničku strukturu. Ako obje strane ne ponude bolje uvjete, vlada će preuzeti Northern Rock. Propast banke poljuljalo je povjerenje britanskih građana u financijsku stabilnost zemlje, a porezni obveznici od banke za sada potražuju 49 milijardi dolara.