Vrijednost mirovinske štednje u fondovima 2. mirovinskog stupa sredinom godine je, prema podacima Hanfe, dosegnula 28,7 milijardi eura, što je u odnosu na neto vrijednost ukupne imovine obveznih mirovinskih fondova (OMF) na kraju prošle godine za 2,2 milijarde ili 8,7 posto više. Prema aktualnim vrijednostima NAV-a koje na svojim stranicama objavljuju upravitelji tih fondova, u međuvremenu je ukupna imovina OMF-ova još malo porasla te je 10. kolovoza premašila 29 milijardi eura.

Promatra li se prvo polugodište, tijekom tih šest mjeseci broj članova OMF-ova je dosegnuo 2.413.050, što je u odnosu na kraj prošle godine povećanje za oko 13 tisuća, s tim da je broj novih članova bio nešto veći od 24 tisuće, ali je istodobno bilo i uobičajenih zatvaranja računa odnosno prestanaka članstva zbog odlazaka u mirovinu ili smrti.

Upravo podaci o članstvu u OMF-ovima ove godine nude neka zanimljiva zapažanja koja upućuju na nešto aktivniju ulogu nego inače kad je riječ o odabiru fonda. Na tom tragu su i brojke koje opisuju prve odabire mirovinskog fonda (pri zapošljavanjima odnosno učlanjenjima), ali i mobilnost postojećih članova – i u smislu kategorije i upravitelja fonda.

Promjene iz B u A kategoriju

U Hrvatskoj je već uobičajeno da nove članove predominantno raspoređuje Regos, dok veoma malo njih samostalno odabire fond. U 24 godine rada mirovinskih fondova u Hrvatskoj udjel onih koji su sami odabirali fond po godinama se uglavnom kretao između dva i tri posto. Prošle godine takvih je bilo 4,5 posto, no u prvih šest mjeseci tu je odluku samostalno donijelo 7,65 posto novih članova, što je ipak pomak.

Međutim, i zanimljiviji od toga je povećan broj “seljenja” članova u druge OMF-ove, posebice onih u fondove drugih upravitelja, bilo da prelaze u istu kategoriju fonda ili u paketu mijenjaju i upravitelja i kategoriju. U pogledu prelazaka kod drugog upravitelja podaci upućuju na to da raste broj članova OMF-ova koji se vode kretanjima prinosa fondova pod njihovim upravljanjem, a slični motivi očito pokreću i promjene kategorije, što pokazuju učestaliji prelasci iz B u A kategoriju. Treba reći da su nešto većoj mobilnosti članova pridonijele i izmjene zakonske regulative od 2024. godine koje su olakšale prelaske, ali ponešto je očito i do poboljšanja razine financijske pismenosti, za što, čini se, nemale zasluge naročito imaju društvene mreže, odnosno financijski “podcasteri”, blogeri i tzv. influenceri.

U prvih šest mjeseci ove godine zabilježeno je gotovo tri tisuće prelazaka iz jednog OMF-a u fond pod upravljanjem drugog upravljačkog društva, a usto je bilo i više od devet tisuća onih koji su pritom promijenili i kategoriju fonda.

Najviše benefita od tog trenda imalo je upravljačko društvo PBZ CO. Osim što je na račun ostvarenih prinosa njemu pripala dvostruka “kvota” po Regosovu rasporedu novih članova, u fondove pod njegovim upravljanjem u prvom polugodištu je iz drugih fondova, pod upravljanjem drugih društava ukupno prešlo više od 10,5 tisuća članova. To je upravljačko društvo na kraju od početka godine zabilježilo povećanje broja članova za više od 18 tisuća.

Dvostruka kvota

Nasuprot tome, a budući da su se prelasci najviše događali iz Raiffeisen OMF-ova, a u nešto manjoj mjeri iz AZ-a, fondovi pod njihovim upravljanjem sredinom godine imaju nešto manji broj članova nego početkom godine. Oni i dalje prednjače udjelom u ukupnom broju članova – u AZ fondovima ih je 31,4 posto, a u Raiffeisen OMF-ovima 27,8 posto, ali njihovi udjeli se smanjuju. Primjerice, AZ je još prije dvije godine bio na 32,5 posto, a Raiffeisen na 28,3.

Vrhunski stručni tim

Od ordinacije s jednom stomatološkom stolicom do centra za najzahtjevnije dentalne zahvate

ZAMAH INVESTICIJAMA U OBNOVLJIVE IZVORE

Stjepan Čerkez: ENNA je otvorena za suradnju na razvoju velikih vjetroelektrana, solarnih elektrana i baterijskih sustava u Hrvatskoj i regiji

U tom razdoblju PBZ-CO je svoj udjel povećao s 21 na 22,6 posto, a udjel u ukupnom članstvu povećali su i Erste Plavi fondovi, iako znatno manje, s 18 na 18,3 posto. Ta dva društva zasad pokazuju i veće nominalne prinose u A i B kategoriji koje su najčešća zona prelazaka. Primjerice, u A kategoriji najveće prinose u tim usporedbama ima PBZ-CO-a, drugi najbolji rezultat ima Erste Plavi, a slično je i u B kategoriji, s tim da je tu prvi Erste, a drugi PBZ-CO.