Članovi američkog Kongresa su nakon devet sati pregovora postigli okvirni dogovor o “Paulsonovu planu” spašavanja posrnulog financijskog sustava SAD-a. Prema tom dogovoru, 250 milijardi dolara odmah će biti dostupno za spašavanje, dok bi 100 milijardi dolara moglo biti korišteno ako predsjednik Odbora za proračun to zatraži radi otkupa dugova. Ostalih 350 milijardi dolara može odobriti samo Kongres ako se ukaže potreba da su ta sredstva neophodna za spašavanje financijskih kompanija.

Poseban nadzor
No najvažnija odluka tog plana je odredba kojom se direktorima kompanija koje vlada preuzima ograničava veličina otpremnine prilikom njihova odlaska. U okvirnom planu porezni obveznici trebali bi dobiti određen udio u tim kompanijama kako bi bili u dobitku nakon oporavka kompanije, a postavlja se poseban nadzorni odbor koji prati tijek spašavanja i donose se razne mjere kako bi se spriječilo propadanje hipoteka. Iako plan nije službeno odobren, mnogi političari su optimistični i smatraju da će se konačna verzija donijeti u ponedjeljak. Bez obzira na optimizam i skorašnji dogovor, kraj prošloga tjedna obilježio je novi krah na američkom financijskom tržištu. Nakon 119 godina tradicije propala je najveća američka štedionica Washington Mutual, što je najveći krah unutar američkog bankarskog sustava u povijesti. Nakon što su u četvrtak kasno navečer regulatori donijeli odluku o zatvaranju, svu imovinu Washington Mutuala je za 1,9 milijardi dolara kupio JP Morgan Chase i na taj način postao najveća američka banka po depozitima. Washington Mutual je financijska institucija koja je najviše pogođena krahom tržišta nekretnina i kreditnom krizom, a do sada je pretrpjela iznimno velik gubitak u segmentu hipoteka. Naime, klijenti Washington Mutuala su od sredine rujna povukli 16,7 milijardi dolara nakon čega je ta banka sa središtem u Seattleu presušila. “Zbog nedovoljne likvidnosti nije mogla ispunjavati sve obveze, stoga je Washington Mutual postao nesigurna institucija za poslovanje”, izjavili su u Federalnom uredu za superviziju štedionica. Naime, ta do sada najveća američka štedionica imala je 307 milijardi dolara imovine i 188 milijardi dolara depozita. Posljednji sličan krah u američkom bankarskom sustavu dogodio se 1984. godine kada je propala Continental Illinois National Bank koja je imala 40 milijardi dolara imovine. U takvoj lošoj situaciji JPMorgan je “uletio” sa svježim kapitalom i jeftino otkupio Washington Mutual, što se, promatrajući nedavne događaje na tom financijskom tržištu, savršeno uklapa u plan čelnog čovjeka Jamiea Dimona koji ima za cilj stvoriti najjaču bankarsku silu zapadnog dijela SAD-a. Promatrajući podatke iz srpnja ove godine, JPMorgan je posjedovao imovinu vrijednu 1,78 bilijuna dolara, 722,9 milijardi dolara depozita te više od tri tisuće podružnica. U isto vrijeme Washington Mutual je posjedovao više od 2200 podružnica i više od 43.000 zaposlenih.

Koliko otkaza
Nakon akvizicije razmatraju se otkazi o radu, no još nije jasno koliko će zaposlenika uistinu dobiti otkaz, prenose američki mediji. “Jamie Dimon očito ima osjećaj da ima priliku ugrabiti određen dio tržišta i pri tome dobiti odlične cijene. On postaje stroj za akvizicije”, izjavio je portfelj menadžer Bahl&Gaynor Investment Counsel Matt McCormick. Propast Washington Mutuala je najnoviji krah u cijelom nizu propadanja američkih financijskih institucija, kao što je Bear Stearns koji je poslije s pomoću vlade preuzeo Merrill Lynch, bankrot Lehman Brothersa i IndyMaca, nacionalizacija hipotekarnih divova Fannie Mae i Freddie Maca te dramatično spašavanje osiguravatelja American International Groupa (AIG). Posljednji udarac koji je zaključio sudbinu Washington Mutuala je bilo snižavanje njegova kreditnog rejtinga na najnižu razinu “CCC”, odnosno “junk”, što je dovelo do pada cijene dionice na samo pet posto njezine vrijednosti s početka godine, na razinu od 45 centi. Upravo ta degradacija kreditnog rejtinga pokrenula je lavinu zahtijeva za isplatom depozita. Spomenuta akvizicija može se usporediti s krizom na početku prošlog stoljeća kada je utemeljitelj JPMorgana, legendarni financijaš John Pierpont Morgan, stvorio tu banku i dodatnim kreditiranjem zaključio paniku u bankarskom sektoru davne 1907. godine. Sto godina poslije slično radi i sadašnji čelni čovjek te banke Jamie Dimon, kojemu su analitičari nadjenuli nadimak ‘Spasitelj Wall Streeta’.

Činjenice

Do sada potrošeno
Američka je vlada spašavanjem Bear Stearnsa, AIG-a te Fannie Mae i Freddie Maca do sada potrošila 400 milijardi dolara.
Postepeno financiranje
Odmah će biti dostupno 250 milijardi dolara, dok će dodatnih 100 milijardi odobravati Odbor za proračun, a posljednjih 350 milijardi može odobriti jedino Kongres.
Dodatan savjet
Političari su se savjetovali s milijarderom Warrenom Buffettom koji je prošloga tjedna za pet milijardi dolara kupio Goldman Sachs i upozorio na kritično stanje na tržištu.