Devet osoba optuženo je za financijske prijevare koje su dovele do propasti Hrvatske kreditne zadruge sv. Pavla (St. Paul Croatian Federal Credit Union CFCU) u američkoj saveznoj državi Ohio. Riječ je o jednoj od najvećih takvih afera u povijesti, kojom je za tu ustanovu nastala ukupna šteta od oko 170 milijuna dolara. Optužnica sadrži 26 kaznenih djela zbog kojih je američki National Credit Union Administration u travnju prošle godine likvidirala tu kreditnu ustanovu američkih Hrvata, koju je osnovala Crkva naših iseljenika. Među optuženima su uglavnom Hrvati ili ljudi s “naših prostora”. Prvi je operativni direktor CFCU Anthony Raguz, a slijede Koljo Nikolovski, njegova bivša supruga Rose Ann Nikolovski, Marko Nikoli, John Cendol, Jr., Ruth Cendol, Daniel Kocher, Edward Watral i Jennifer Cerjan.

Korupcija i pranje novca
Prema optužnici koja ga tereti za prijevaru, korupciju i pranje novca, Raguz je od 2000. do 2010. izdao više od tisuću lažnih kredita za više od 300 vlasnika računa u CFCU, ukupne vrijednosti veće od 70 mil. dolara. Krediti su se davali bez ikakvog jamstva, ali su se u izvješćima slanim National Credit Union Administration predstavljali kao osigurani. Raguz je također odobravao stotine zajmova članovima zadruge koji nisu imali nikakve imovine, prihoda, pa ni zaposlenja, i pritom primio ukupno oko pola milijuna dolara mita kako bi sve prikazao urednim. Osim toga nezakonito zarađen novac oprao je izdavanjem čekova vrijednosti veće od 370.000 dolara plativih kompaniji The Vanguard Group.

Skopska mafija
Jedan od glavnih Raguzevih klijenata – prema optužnici – bio je drugooptuženi Koljo Nikolovski, koji je od 2003. do 2005. primio ukupno 2,9 milijuna dolara kredita, a 2009. još 2,7 milijuna. Za to je Raguzu platio 100.000 dolara mita, a ni dolara kredita nikad nije vraćeno. Inače, Nikolovskog su makedonski mediji svojedobno spominjali kao vođu jednog od skopskih mafijaških klanova. I ostali na popisu optuženih su slično “poslovali” s Raguzem, ali za nešto manje iznose. Svima se stavljaju na teret po jedan ili više slučajeva bankovne prijevare, korupcije i pranja novca. “Ovo je krupna prijevara protiv dioničara koju su počinili ljudi kojima je posao da štite te iste dioničare. To predstavlja samovolju najvećih zamislivih razmjera, i sudski ćemo progoniti svakoga uključenog u ovu shemu, bez obzira je li riječ o nekom iz menadžmenta ili o korisniku kredita”, prenijeli su američki mediji izjavu državnog odvjetnika Stevena Dettelbacha.

Druga afera

Lažni posao s nekretninama
Hrvatska kreditna zadruga sv. Pavla smještena je u Eastlakeu u američkoj državi Ohio, a osnovala ju je 1943. mjesna hrvatska Crkva. Štedionica je do gašenja djelovala u crkvenim prostorima, a u trenutku kad su je vlasti likvidirale lani u travnju, štedionica je imala više od 250 mil. dolara aktive i 5400 članova. Likvidacija je dovela do gubitka od 170 milijuna dolara iz zajedničkoga osiguravajućeg fonda. Zanimljivo je da ovo nije jedina financijska afera u toj župi. Samo tjedan prije likvidacije štedionice, SEC je pokrenuo tužbu protiv tvrtke Integrity Financial AZ i još četiri osobe zbog prijevare. Oni su uspjeli uvjeriti 58 osoba, među kojima i veći broj župljana sv. Pavla, da ulože osam milijuna dolara u lažni projekt s nekretninama.