Mali američki investitori su sve zabrinutiji za prinose na svoje portfelje, a tome dodatno doprinosi manjkavi odnos između klijenta i njegova financijskog savjetnika. Kako piše Business Insider, često se događa da su i savjetnici i ulagači pod utjecajem dnevnih naslova u novinama i da prema tome rade svoju strategiju.

U tvrtki za financijsko savjetovanje Koss Olinger Financial Group iz Miamia na Floridi upozoravaju, prenosi Business Insider, da bi savjetnici trebali svoje klijente usmjeravati na dugoročne ciljeve. Za primjer, svakome bi trebalo biti jasno da je na obvezničkim fondovima manja zarada nego na dioničkim, stoji u tekstu.  Isto tako, statistika pokazuje da je u zadnjih 15 godina standardna devijacija prinosa na obveznicama bila 3,57 posto, a na dionicama čak 16,2 posto. Stoga financijski savjetnici moraju prepoznati koji su strateški ciljevi njihovih ulagača kako bi im mogli savjetovati u što uložiti svoju životnu ušteđevinu. Za primjer, uvjeti štednje su različiti ako je osoba bolesna i izvjesno je da neće moći dugo raditi ili će umrijeti, a drugačija ako se planira proširenje obitelji ili školovanje djece na sveučilištima.

No, čak i uz najbolju volju financijskih savjetnika, ponekad je vrlo teško saznati što zapravo ljudi žele i očekuju. Najčešći razlog za ovakvo nerazumijevanje je jer klijenti često ne žele dijeliti svoju intimu s relativno nepoznatim ljudima. Prema istraživanju Securian Financial Groupa, 29 posto korisnika financijskog savjetovanja svijesno svojim financijskim savjetnicima nije reklo sve o svojem privatnom životu iako su bili svijesni da bi to moglo utjecati na investiranje.

Čak  52 posto je izjavilo da nemaju potrebe dijeliti sve svoje privatne podatke s financijskim savjetnikom. Njih 45 posto je izjavilo da to ne radi jer smatraju da to nema utjecaja na financijska ulaganja, a 20 posto njih je objasnilo da svojem savjetniku nisu rekli sve jer im je bilo neugodno o tome govoriti. Takva situacija može dovesti do pogrešno usmjerenih investicija, illi čak i do dupliranja ulaganja jer dio ljudi koristi usluge više savjetnika i brokera, ili pak investiraju i sami. 

Kako istraživanja pokazuju da ovlašteni finacijski savjetnik provodi 52 posto svojeg radnog vremena u kontaktu s klijentima, a nezavisni burzovni broker čak 56 posto, Cerulli Associates upozorava  da  se to vrijeme mora iskoristiti što korisnije kako bi se došlo do srži problema, a ne razgovaralo o nepotrebnim stvarima. Naime, sve više malih investitora želi individualizirani pristup te je potrebno to kvalitetno iskoristiti.