Kad krajem tjedna objave rezultate stres-testova za 91 veliku banku, europski će regulatori objaviti i detalje o tri moguća scenarija za buduće poslovanje banaka.

Stres-testovima EU želi ispitati imaju li velike banke dovoljno kapitala kako bi izdržale pogoršanje uvjeta u kojima posluju. Prema dokumentu koji je pribavio Bloomberg, objavit će se podaci o potrebnom kapitalu banaka u slučaju da se ostvare sadašnja očekivanja o gospodarskom rastu, da stvarni uvjeti budu suprotni sadašnjim predviđanjima te u slučaju “državnog šoka”. Testove je za banke pripremio Odbor europskih bankovnih nadzornika (CEBS, Committee of European Banking Supervisors). U posljednjem ulagačima vjerojatno najzanimljivijem scenariju banke će objaviti moguće gubitke koje bi zabilježile u vezi s državnim obveznicama koje posjeduju. Prema računovodstvenim pravilima banke moraju u vlastitim bilancama prilagoditi vrijednost državnih obveznica ovisno o promjeni njihove tržišne vrijednosti. Za kredite odobrene državama banke moraju otpisati njihovu vrijednost, samo ako postoji ozbiljna sumnja da ih neka država neće moći otplatiti ili neće moći plaćati kamate na te kredite. No scenarij “državnog šoka” ne predviđa mogućnost da bi neka europska država mogla bankrotirati, piše Bloomberg, pozivajući se na upućene izvore. Umjesto toga predviđa se da bi rastući prinosi državnih obveznica mogli dovesti do rasta općenitog troška zaduživanja na tržištu zbog čega bi moglo doći do problema u privatnom sektoru. Nemogućnost kompanija da otplate svoje dugove tada bi dovela do gubitaka u bankama. Inače, prema neprovjerenim informacijama objavljenim u utorak njemačka Hypo Real Estate banka nije zadovoljila na stres-testu.
(pd)